“好像外面有动静？”张添洼用新购置的咖啡机给梁君澈和蔡遥冲咖啡。

梁君澈：“其他楼层看热闹的吧，不用理会。”

蔡遥翻着眼前的商业计划书，眉头紧锁。

这份商业计划书，正是苟玳的火锅连锁店，他们三人今日也是为该笔投资而来。

蔡遥在翻完整份计划书后，心中一万只草泥马呼啸而过。要不是梁君澈就坐在对面，他可能会将让草泥马从口中脱缰而出。

实在不怪蔡遥震惊，他从未看过如此丧心病狂的计划书。

在知晓创业者是一名Q大在读生，没有餐饮行业从业经历后，蔡遥就不对项目做过多期望。自以为自己天子骄子，做啥都能如鱼得水的名校生，他见得多了。或者说，他自己也有青春张狂、没被现实痛殴的岁月。

可当看到相关资料后，蔡遥觉得超过了自己的忍耐限度。

竟然没有企业文件？

是的，对方连基本的企业法人营业执照都未注册！更不用说其他的项目文件或第三方见证文件了。

蔡遥从事投资业数年，从未见过如此离奇之事。就算是最笨最没诚意的骗子创业人，也知道要把基本材料备好吧？

蔡遥忍住怒气，偷看了眼对面面色如常的梁君澈。

罢了罢了，小少爷想投资就让他投吧，他不过是个苦命的打工仔 。连梁老爷子都说了，就是花钱让梁君澈历练历练，大不了到时候借个团队帮小梁总学长辅导如何营业。

事实上，并非苟玳不知道商业计划书该有的内容和附件，而是因为创业教训系统的“四个月内完成轰轰烈烈的失败创业”，是从正式运营后计算时间。为避免出现差池，苟玳只能把其他能提前的工作先完成，再去申请相关执照。

梁君澈翻完商业计划书，想起前几日苟玳提问的“种子期企业如何估值？”，便问对面的蔡遥：“蔡哥，我如果要对项目进行估值，用哪一种方法好。”

蔡遥保持着憨厚神态，心底弹幕泛滥——估个屁值啊！这种啥都没有的垃圾项目赶紧入土封存好吗？

不过面上，蔡遥依旧平和：“估值方法很多，对于开业时间不到三年的企业，市场上主要会用风险因素汇总估算、风投专家评估、共识估值和博克斯法。”

梁君澈点头，果然和苟玳说的分毫不差，看来自己的专业知识水平还有待提高。

梁君澈难得虚心请教：“蔡哥能展开跟我说一说吗？比如我想对火锅店项目进行估值？”

蔡遥：这玩意不用估值也是一文不值啊！小梁总又帅又好学还叫我一声蔡哥，我不能让他被邪恶骗钱的学长蒙骗了！

蔡遥努力克制自己爆棚的正义感，决定通过客观数据让梁君澈从泥潭中挣脱！

“小梁总，那我们就用博克斯法来估值。博克斯法是山姆国人博克斯首创的企业估值方法，从五个要素着眼企业。一个好的创意价值100万元，好的盈利模式价值100万元，巨大的产品前景价值100万元，优秀的管理团队价值100万-200万元，优秀的董事会价值100万元。五项要素加起来，合计上限在五百至六百万元。”

梁君澈一边点头，一边还抽出笔记本记录，好学求知的态度，更加激发了蔡遥拯救小梁总的决心。

“我们把该项目套入评估。首先，好的创意。目前来看，这个项目并没有任何出离市场的亮点，连锁餐饮的概念也已经泛滥。火锅店的更新换代非常迅速，老牌店比如‘小瘦羊 ’‘大天鹅’都在走下坡路，市场份额减弱，目前品牌价值最高的是‘海底捞’。然而海底捞的成功，是建立在多年基础和探索上，厚积薄发，人家甚至有海底捞大学来培训员工，薪酬体系和管理体系也难以借鉴和复制，或者说，需要的积累太多。”

梁君澈听着蔡遥夸赞其他火锅店，使劲找回场子：“学长要做的火锅店，并非全国范围，而是在北城和周边区域，做区域品牌，竞争相对较小。再说，学长项目里也写了，其竞争优势并不体现在服务上。”

蔡遥斩钉截铁：“是的，其并未说要在服务上下功夫，但其他方面也不见有优势。总而言之，从创意方面来说，评分2分，也就是100*2/10，价值20万 。”

见梁君澈企图辩解，蔡遥补充：“2分是友情分了，说实话其根本谈不上创意。”

梁君澈沉默。

蔡遥继续：“而后是盈利模式评分，同样看不出任何亮点，纯粹线下门店营业。海底捞线下翻桌率如此高，都知道努力拓展线上，推出半成品菜。目光过于狭隘，顶多评分1分，价值10万 。”

梁君澈想辩解两句，却发现没有依据。

蔡遥：“产品前景评分，目前看不出任何市场潜力，给2分算是尊重一下火锅行业，价值20万。”

一旁的张添洼看到梁君澈越发铁青的脸色，咳嗽了两声。他很担心小梁总一会掀桌大唱“我吃火锅你吃火锅底料！”

可惜蔡遥没接受到暗示，继续道 ：“至于管理团队和董事会两项，可以并列讨论。目前来看，团队缺乏能够攻坚克难的高精尖人士，主要管理者是两个学生，没有任何餐饮业从业经验，看在都是 Q大学子份上勉强算素质上乘，潜力无限，两项加起来5分吧，价值50万。综合而言，整个项目价值100万。”